Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w 2024 roku

Description du marché

Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 8.647.541,49 PLN w 2024 roku, spełniającego nw. wymagania: 1. Kwota udzielonego kredytu: do wysokości 8.647.541,49 PLN (słownie: osiem milionów sześćset czterdzieści siedem tysięcy pięćset czterdzieści jeden złotych czterdzieści dziewięć groszy) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku bieżącym oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów. 3. Kredyt zostanie przeznaczony na poczet płatności przyszłych lub kosztów już poniesionych. 4. Wymagane jest udostępnienie kredytu od dnia zawarcia umowy. Wypłata kredytu nastąpi w transzy/-ach na podstawie dyspozycji uruchomienia transz/-y. 5. Szacunkowa wysokość i terminy uruchomienia transz: 1) 01.10.2024 r. - do wysokości 4.323.770,00 zł, 2) 20.12.2024 r. - do wysokości 4.323.771,49 zł. 6. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji. 7. Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego. 8. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 1M powiększoną o stałą marżę banku. 9. Zamawiający nie przewiduje możliwości naliczenia prowizji z tytułu udzielenia kredytu. 10. Okres kredytowania – do 31.12.2044 r. 11. Karencja spłaty rat kapitałowych kredytu: pierwsza rata kapitału płatna w terminie 31.03.2027 r. a ostatnia w terminie 31.12.2044 r. Spłata kapitału w ratach w okresach kwartalnych – raty kredytu płatne na dzień 31.03., 30.06., 30.09., 31.12. danego roku w wysokości: - lata 2027-2031 – 20 rat po 50.000 PLN, - lata 2032-2044 – 51 rat po 147.068 PLN oraz ostatnia rata w wysokości 147.073,49 PLN. 12. Odsetki będą naliczane i opłacane miesięcznie tylko od kapitału niespłaconego, odsetki płatne na ostatni dzień danego miesiąca – pierwsza płatność w terminie ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono kredyt a ostatnia w terminie 31.12.2044 r. 13. Zmienna stopa procentowa stanowi sumę zmiennej stawki WIBOR 1M i Stałej Marży banku zaokrągloną do dwóch miejsc po przecinku. Zmiana wysokości stawki WIBOR 1M powoduje zmianę wysokości oprocentowania o taką samą liczbę punktów procentowych. 14. Akceptowana przez Zamawiającego forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco. 15. Umowa musi przewidywać możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. 16. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ i przedstawionymi w ofercie. 17. Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu (do 30%), bez ponoszenia tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.

Pouvoir adjudicateur