Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 000 000,00 zł

Description du marché

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa pn.: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 000 000,00 zł, w 2024 r. z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Węgierska w roku 2024 2. Uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach: 1) I transza w wysokości 2 500 000 PLN uruchomiona zostanie do dnia 30 września 2024 roku 2) II transza w wysokości 4 500 000 PLN uruchomiona zostanie do dnia 31 października 2024 roku z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej, każdorazowo, na podstawie dyspozycji Zamawiającego (podmiot, nr rachunku bankowego, kwota wyrażona w PLN). Dyspozycja, o której mowa powyżej, zostanie złożona przez Zamawiającego nie później niż do dnia 30.09.2024 r. lub do dnia 31.10.2024 r. Wypłata każdej transzy kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego w terminie zadeklarowanym przez Wykonawcę w Formularzu ofertowym (ilość dni roboczych), liczonym od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu. 3. Spłata kredytu nastąpi w następujących terminach: 1) I rata – 30 kwietnia 2025 roku kwota: 300 000 PLN; 2) II rata – 31 października 2025 roku kwota: 300 000 PLN; 3) III rata – 30 kwietnia 2026 roku kwota: 300 000 PLN; 4) IV rata – 30 października 2026 roku kwota: 300 000 PLN; 5) V rata – 30 kwietnia 2027 roku kwota: 400 000 PLN;; 6) VI rata – 29 października 2027 roku kwota: 400 000 PLN; 7) VII rata – 28 kwietnia 2028 roku kwota: 500 000 PLN; 8) VIII rata – 31 października 2028 roku kwota: 500 000 PLN; 9) IX rata – 30 kwietnia 2029 roku kwota 500: 000 PLN; 10) X rata – 31 października 2029 roku kwota: 500 000 PLN; 11) XI rata – 30 kwietnia 2030 roku kwota: 500 000 PLN; 12) XII rata – 31 października 2030 kwota: 500 000 PLN; 13) XIII rata – 30 kwietnia 2031 roku kwota: 500 000 PLN; 14) XIV rata – 31 października 2031 kwota: 500 000 PLN; 15) XV rata – 30 kwietnia 2032 roku kwota: 500 000 PLN; 16) XVI rata – 29 października 2032 roku kwota: 500 000 PLN; z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej. 4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika. 5. W przypadku wydłużenia okresu kredytowania, Zamawiający dopuszcza zmianę postanowień umowy dotyczącą formy zabezpieczenia, udzielenia dodatkowego zabezpieczenia albo ograniczenia zabezpieczenia. 6. Na potrzeby obliczenia odsetek od kredytu Wykonawca powinien przyjąć: 1) rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366), 2) oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 1M z dnia 04.07.2024 r. plus stała marża banku. 3) uruchomienie kredytu następuje w dniu 30.09.2024 roku w wysokości 2 500 000 PLN oraz w dniu 31.10.2024 roku w wysokości 4 500 000 PLN. 7. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następować będzie raz w miesiącu. Stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określania wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest sumą stawki WIBOR 1 miesięcznych depozytów międzybankowych i marży banku wyrażonych w punktach procentowych p.a. Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. W przypadku, gdy w okresie kredytowania stawka bazowa WIBOR 1M byłaby ujemna, to należy przyjąć stawkę bazową na poziomie 0,00%. Zamawiający dopuszcza również możliwość dokonania zmian w umowie, w części dotyczącej ustalania zasad oprocentowania kredytu, w przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBOR przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla kredytów (np. zaprzestanie jej publikacji). Zmiany te muszą wynikać z aktualizacji przepisów prawa. 8. Raty odsetkowe płatne będą w okresach miesięcznych do ostatniego dnia kalendarzowego każdego miesiąca z rachunku bankowego Zamawiającego, po otrzymaniu naliczenia od Banku. 9. Oprocentowanie kredytu będzie naliczone tylko od faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, tj. salda niewykorzystanej kredytu, a w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki naliczane będą do dnia faktycznej spłaty, a nie do końca umowy. 10. Bank nie będzie pobierał prowizji przygotowawczej oraz opłat i prowizji za: 1) udzielenie i uruchomienie kredytu; 2) rozpatrzenie wniosku; 3) wypłatę transzy; 4) zmianę harmonogramu spłaty; 5) aneks do umowy; 6) wcześniejszą spłatę kredytu lub przedłużenie okresu kredytowania; 7) otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu. 11. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo: 1) zmiany terminu spłaty całości zadłużenia lub części (zmiana terminu spłaty dotyczy wcześniejszej spłaty lub wydłużenia okresu kredytowania); 2) zmiany dotyczącej możliwości zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości; 3) zmiany wysokości poszczególnych transz w poszczególnych latach oraz terminów uch uruchamiania. Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu, mogą być zmienione na wniosek Kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem, najpóźniej na 15 dni roboczych przed terminem spłaty kredytu/raty kredytu, zaakceptowanym przez Wykonawcę. Wszelkie zmiany w powyższym zakresie są dokonywane w formie aneksu do umowy. 13. Wydłużenie okresu kredytowania może nastąpić w szczególnie uzasadnionych przypadkach za zgodą Banku w drodze aneksu do umowy na pisemny wniosek Zamawiającego. 14. Zamawiający udostępni następujące dokumenty: a) uchwała Nr 0007.XLII.440.2023 Rady Gminy Węgierska Górka w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Węgierska Gorka na lata 2024-2035 b) sprawozdania finansowe Gminy Węgierska Górka; c) sprawozdania budżetowe: - sprawozdanie Rb-27S, - sprawozdanie Rb-28S, - sprawozdanie Rb-NDS, - sprawozdanie Rb-N, - sprawozdanie Rb-Z, d) sprawozdania z wykonania budżetu Gminy; Dalsze informacje w SWZ.

Pouvoir adjudicateur