Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 5 000 000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz wykup papierów wartościowych

Description du marché

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 000 000 zł z przeznaczeniem na: 1) sfinansowanie planowanego deficytu w kwocie 3 800 000,00 zł, 2) spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz wykup papierów wartościowych w kwocie 1 200 000,00 zł, zgodnie z poniższymi wymogami: a) okres spłaty kredytu: lata 2025 r. – 2033 r.; b) wypłata kredytu nastąpi w transzach, w terminach i wysokościach dostosowanych do potrzeb Kredytobiorcy, każdorazowo na podstawie pisemnej dyspozycji w terminie maksymalnie do 5 dni, od dnia złożenia pisemnej dyspozycji w Banku; c) termin spłaty kredytu w ratach zgodnie z poniższą tabelą: Lp. Kwota Termin I 25 000,00 31.03.2025 r. II 25 000,00 30.06.2025 r. III 25 000,00 30.09.2025 r. IV 25 000,00 31.12.2025 r. V 25 000,00 31.03.2026 r. VI 25 000,00 30.06.2026 r. VII 25 000,00 30.09.2026 r. VIII 25 000,00 31.12.2026 r. IX 25 000,00 31.03.2027 r. X 25 000,00 30.06.2027 r. XI 25 000,00 30.09.2027 r. XII 25 000,00 31.12.2027 r. XIII 50 000,00 31.03.2028 r. XIV 50 000,00 30.06.2028 r. XV 50 000,00 30.09.2028 r. XVI 50 000,00 31.12.2028 r. XVII 175 000,00 31.03.2029 r. XVIII 175 000,00 30.06.2029 r. XIX 175 000,00 30.09.2029 r. XX 175 000,00 31.12.2029 r. XXI 175 000,00 31.03.2030 r. XXII 175 000,00 30.06.2030 r. XXIII 175 000,00 30.09.2030 r. XXIV 175 000,00 31.12.2030 r. XXV 200 000,00 31.03.2031 r. XXVI 200 000,00 30.06.2031 r. XXVII 200 000,00 30.09.2031 r. XXVIII 200 000,00 31.12.2031 r. XXIX 250 000,00 31.03.2032 r. XXX 250 000,00 30.06.2032 r. XXXI 250 000,00 30.09.2032 r. XXXII 250 000,00 31.12.2032 r. XXXIII 325 000,00 31.03.2033 r. XXXIV 325 000,00 30.06.2033 r. XXXV 325 000,00 30.09.2033 r. XXXVI 325 000,00 31.12.2033 r. RAZEM 5 000 000,00 d) Wykonawca udostępni środki Zamawiającemu poprzez ich przekazanie na rachunek Zamawiającego nr 57 9210 0008 0000 2509 2000 0010 w Banku Spółdzielczym w Garwolinie; e) rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN); f) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, obliczane dla każdego kwartalnego okresu odsetkowego w oparciu o średnią arytmetyczną stawki WIBOR 3M dla depozytów powiększony o marżę banku, stałą w okresie kredytowania; g) stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i dla potrzeb realizacji zamówienia będzie przyjmowana wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres; h) w przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego; i) odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie; j) do wyliczenia ceny kredytu należy przyjąć WIBOR 3M wg stanu na dzień 31 sierpnia 2024 r. – 5,85; k) termin płatności rat odsetkowych: do 15-go dnia miesiąca następującego po kwartale, za który zostały naliczone; l) zabezpieczeniem spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco; ł) źródło pokrycia spłaty – dochody budżetu gminy; m) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez naliczania opłat z tego tytułu; n) Zamawiający zastrzega, iż przysługuje mu prawo do wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota, o której mowa w ust. 1 bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.); o) zmiany harmonogramu spłaty rat kredytu będą dokonywane bez naliczania dodatkowych opłat; p) Zamawiający nie przewiduje innych opłat i prowizji bankowych od udzielonego kredytu niż ww.; q) kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

Pouvoir adjudicateur