Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego

Description du marché

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego: a) kwota kredytu: 3.050.000,00 (słownie: trzy miliony pięćdziesiąt tysięcy i 00/100) b) Przeznaczenie kredytu: pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu Gminy Jastrzębia i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek (pożyczki w Wojewódzkim Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej, kredytu z Południowo-Mazowieckiego Banku Spółdzielczego w Jedlińsku oraz Banku Spółdzielczego Rzemiosła w Radomiu) c) Rodzaj kredytu: długoterminowy d) Termin uruchomienia: od dnia podpisania umowy do dnia 30.12.2024 r. e) Okres kredytowania: od dnia uruchomienia do 31.03.2035 r., f) Karencja w spłacie kapitału: 31.03.2025 r., g) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (weksel i deklaracja będą podpisane przez Wójta Gminy i kontrasygnowane przez Skarbnika), h) Spłata kredytu (kapitału) w PLN w ratach rocznych przez okres 11 lat (11 rat), termin płatności pierwszej raty 31.03.2025 r., a ostatniej 31.03.2035 r. - 2025 r. – 1 rata po 100 000 zł, - 2026 r. – 1 rata po 100 000 zł, - 2027 r. – 1 rata po 100 000 zł, - 2028 r. – 1 rata po 100 000 zł, - 2029 r. – 1 rata po 100 000 zł, - 2030 r. – 1 rata po 100 000 zł, - 2031 r. – 1 rata po 100 000 zł, - 2032 r. – 1 rata po 300 000 zł, - 2033 r. – 1 rata po 1 000 000 zł. - 2034 r. – 1 rata po 520 000 zł - 2035 r. – 1 rata po 530 000 zł i) Oprocentowanie zmienne w stosunku rocznym oparte o stawkę WIBOR 3M z pierwszego dnia miesiąca podpisania umowy powiększoną o marżę Banku, a kolejne przeliczane wg kursu WIBOR 3M na pierwszy dzień kwartału kalendarzowego , j) Odsetki od kredytu będą płatne miesięcznie, k) W przypadku spłaty części lub całości kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą od faktycznie uruchomionej kwoty, l) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji; nie będzie to powodować żadnych innych roszczeń Banku w stosunku do Zamawiającego, m) Zamawiający wyrazi zgodę na podpisanie Oświadczenia o poddaniu się egzekucji Bankowej zgodnej z przepisami ustawy Prawo bankowe, oświadczenie kontrasygnowane będzie przez Skarbnika Gminy, n) Zamawiający zastrzega iż Wykonawca w treści oferty musi złożyć oświadczenie że nie będą naliczane prowizje i opłaty: - przygotowawcze - za sporządzanie aneksów - za wcześniejszą spłatę kredytu - od niewykorzystanej kwoty kredytu - za prowadzenie rachunku kredytowego i pomocniczego o) Zamawiający zastrzega że nie będzie wykonywał pracochłonnych analiz dla banku przed i po podpisaniu umowy, jeżeli Bank może pobrać dane niezbędne do przeprowadzenia tych analiz ze sprawozdań budżetowych lub finansowych Zamawiającego, p) Zamawiający nie wyrazi zgody na zapoznanie się z Regulaminem Kredytowania Obowiązującym u Oferenta przed złożeniem ofert i nie zaakceptuje go po podpisaniu umowy, zostanie podpisana umowa zawierająca postanowienia zawarte w SWZ. Ponadto Zamawiający informuje że: a) nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting), b) nie ma zobowiązań z tytułu poręczeń. c) nie korzysta z leasingu, d) nie posiada umów o partnerstwie publiczno-prywatnym. e) nie zalega wobec ZUS i US. f) wartość mienia komunalnego Gminy Jastrzębia zawarta jest w bilansie na dzień 31.12.2023 r. (wg wartości księgowej netto). Bilans został zamieszczony na www.bip.jastrzebia.pl zakładka Budżet/ kadencja 2024-2029/ sprawozdania finansowe. g) dokumenty niezbędne do oceny sytuacji finansowej Gminy (sprawozdania, sprawozdania opisowe, opinie RIO) zawarte są na stronie internetowej www.bip.jastrzebia.pl w zakładce Budżet / kadencja 2024-2029. h) Informacja o planowanym zadłużeniu na kolejne lata zawarta jest w Wieloletniej Prognozie Finansowej, którą można znaleźć na stronie internetowej www.bip.jastrzebia.pl w zakładce uchwały Rady/kadencja 2024-2029. i) dotychczas kredyty i pożyczki spłacane były terminowo.

Pouvoir adjudicateur