Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3 541 054,00 zł

Description du marché

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego do wysokości 3 541 054,00 zł 2. Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego do wysokości 3 541 054,00 zł, z terminem spłaty do 20.12.2034 r. Kredyt przeznaczony będzie na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu roku 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 3. Planuje się uruchomienie kredytu do 20.08.2024 r. w transzach. W poszczególnych terminach kwoty: a) do 20.08.2024 r, kwota 1 200 000,00 zł; b) do 20.09.2024 r. kwota 1 200 000,00 zł; c) do 20.10.2024 r. kwota 1 141 054,00 zł. Uruchomienie kredytu oznacza dzień wpływu środków na rachunek zamawiającego. 4. Okres kredytowania ustala się na 8 lat, z karencją w spłacie kredytu od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 30.03.2027. 5. Spłata kredytu następować będzie w każdym kolejnym roku w równych ratach, w okresach kwartalnych w ostatnim dniu miesiąca, za wyjątkiem miesiąca grudnia, począwszy od 31.03.2027 r. do 20.12.2034 r. Spłata raty za m-c grudzień następować będzie do 20 grudnia. W poszczególnych latach spłacane będą kwoty: rok 2027 442 631,00 zł (3 raty po 110 657 zł i 1 rata po 110 660,00 zł), rok 2028 442 631,00 zł (3 raty po 110 657 zł i 1 rata po 110 660,00 zł), rok 2029 442 631,00 zł (3 raty po 110 657 zł i 1 rata po 110 660,00 zł), rok 2030 442 631,00 zł (3 raty po 110 657 zł i 1 rata po 110 660,00 zł), rok 2031 442 631,00 zł (3 raty po 110 657 zł i 1 rata po 110 660,00 zł), rok 2032 442 631,00 zł (3 raty po 110 657 zł i 1 rata po 110 660,00 zł), rok 2033 442 631,00 zł (3 raty po 110 657 zł i 1 rata po 110 660,00 zł), rok 2034 442 637,00 zł (3 raty po 110 659 zł i 1 rata po 110 660,00 zł). W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, spłata następować będzie w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Należy jednak uwzględnić iż jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty raty kredytu np. w ostatnim dniu roboczym miesiąca, bez konieczności wcześniejszego powiadamiania banku. 6. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 20 dnia. Odsetki za miesiąc grudzień każdego roku płatne będą do końca grudnia. Bank zobowiązany będzie do wyliczania odsetek i przesyłania obciążenia dla Zamawiającego najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności odsetek. 7. Oprocentowanie kredytu obliczane będzie w oparciu o zmienną stawkę Wibor 3M, obliczoną jako średnia arytmetyczna z ostatnich 5 dni notowań stawek Wibor miesiąca poprzedzającego, na każdy następny miesiąc - okres obrachunkowy. Obliczona stawka oprocentowania zaokrąglana będzie do dwóch miejsc po przecinku. 8. Do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych. 9. Kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez bank i zaakceptowanej przez zamawiającego. 10. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel „in blanco”. 11. Nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek. 12. Zastrzega się ujęcie w umowie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bądź rezygnacji z całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających z tych tytułów. 13. W przypadku wcześniejszej spłaty poszczególnych rat bądź całości kredytu, odsetki naliczane będą tylko za okres do terminu spłaty. 14. Jedynym kosztem kredytu będzie oprocentowanie, nie przewiduje się prowizji ani żadnych innych kosztów. 15. Ocenie podlegać będzie marża banku.

Pouvoir adjudicateur