Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetowego na 2024 rok oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

Description du marché

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i uruchomienie kredytu długoterminowego w kwocie 11 000 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy Cyców w 2024 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Charakterystyka kredytu: - kwota: 11 000 000,00 zł; - okres kredytowania: od zawarcia umowy do dnia 31.12.2039 r.; - uruchomienie kredytu: jednorazowo; - termin uruchomienia kredytu wynosi maksymalnie 7 dni roboczych od dnia zawarcia umowy, nie później niż 30 grudnia 2024 r.; - spłata kapitału kredytu będzie następowała w ratach miesięcznych z karencją spłaty pierwszej raty kapitałowej do 31.01.2025 r. Spłata ostatniej raty: 31.12.2039 r. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty; - terminy spłaty rat kapitałowych: - do 31.12.2025 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2026 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2027 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2028 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2029 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2030 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2031 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2032 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2033 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2034 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2035 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2036 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2037 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2038 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. ) - do 31.12.2039 r. - 733 335,20 złotych (11 rat po 61 11,10 zł i 1 rata w wys. 61 113,10 zł.). - spłata rat odsetkowych będzie następowała w okresach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu następującym po uruchomieniu kredytu na podstawie zawiadomienia doręczonego nie później niż 7 dni roboczych przed terminem płatności. Ostatnia rata odsetkowa będzie płatna w terminie spłaty ostatniej raty kapitału. - odsetki naliczane będą miesięcznie. W przypadku, gdy termin spłaty rat odsetkowych przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje ratę odsetkową najpóźniej w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. - odsetki będą naliczane od salda kredytu według kalendarza rzeczywistego (365/366 dni). - cena ofertowa (stanowiąca kryterium oceny), w skład której wchodzą: koszty oprocentowania wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 1M na dzień ogłoszenia postępowania powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (do dwóch miejsc po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy. - rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić: oprocentowanie kredytu – zmienne, obliczane dla każdego okresu odsetkowego w oparciu o wskaźnik WIBOR, powiększony o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (do dwóch miejsc po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy. Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 1M notowanej z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek. - jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczania oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa WIBOR 1M przyjmuje wartość 0,00%, zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku. - w przypadku zaprzestania publikowania stawki bazowej WIBOR, nie wyklucza się możliwości zawarcia aneksu do umowy, z zastrzeżeniem że zawarte w nim postanowienia będą z perspektywy ekonomicznej dla Zamawiającego korzystniejsze niż rozwiązania wynikające z rozporządzenia Ministra Finansów bądź innych powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub rozporządzeń. - Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji, itp. i bez konieczności uprzedniego informowania o tym fakcie Wykonawcy. - odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty. - Zamawiający wymaga aby Wykonawca każdorazowo informował w formie pisemnej (listem, faxem bądź drogą elektroniczną) o zbliżającym się terminie spłaty kapitału i odsetek na co najmniej 3 dni robocze przed wymaganym terminem płatności podając w informacji kwoty do spłaty i nr r-ku bankowego, na który należy przekazać środki finansowe. - Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blaco” wraz z deklaracją wekslową oraz z kontrasygnatą Skarbnika Gminy. - kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SWZ.

Pouvoir adjudicateur