Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3 876 000,00 zł. ( słownie : trzy miliony osiemset siedemdziesiąt sześć tysięcy złotych)

Description du marché

3.1. Długoterminowy kredyt w kwocie 3 876 000,00 zł. zostanie wykorzystany w następujący sposób : Na budowę i wyposażenie nowego budynku przedszkola w Żaganiu - w kwocie 2 406 000,00 zł. Na inwestycje drogowe- w kwocie 702 000,00 zł. Na sfinansowanie wkładu własnego Gminy w realizacji inwestycji finansowanych ze środków Rządowego Funduszu Rozwoju Dróg – w kwocie 608 000,00 zł. Na sfinansowanie wkładu własnego gminy w realizacji inwestycji finansowanych ze środków Rządowego Funduszu „Polski Ład” - w kwocie 160 000,00 zł. Zamawiający oczekuje, aby Wykonawca w umowie zapisał przedmiot kredytowania, zgodnie z treścią pkt. 3.1 SWZ. 3.2. Przyjmuje się następujący termin uruchomienia kredytu: 27 grudnia 2024 r. Zamawiający oczekuje aby Wykonawca przewidział w umowie możliwość zmiany terminu wykorzystania kredytu pod potrzeby Kredytobiorcy, w okresie do 30.12.2024 r. 3.3. Raty kapitałowe spłacane będą w następujący sposób : 30.03.2026 spłata 62 500,00 zł 30.06.2026 spłata 62 500,00 zł 30.09.2026 spłata 62 500,00 zł 30.12.2026 spłata 62 500,00 zł 30.03.2028 spłata 50 000,00 zł 30.06.2028 spłata 50 000,00 zł 30.09.2028 spłata 50 000,00 zł 30.12.2028 spłata 50 000,00 zł 30.03.2029 spłata 125 000,00 zł 30.06.2029 spłata 125 000,00 zł 30.09.2029 spłata 125 000,00 zł 30.12.2029 spłata 125 000,00 zł 30.03.2034 spłata 150 000,00 zł 30.06.2034 spłata 150 000,00 zł 30.09.2034 spłata 150 000,00 zł 30.12.2034 spłata 150 000,00 zł 30.03.2035 spłata 150 000,00 zł 30.06.2035 spłata 150 000,00 zł 30.09.2035 spłata 150 000,00 zł 30.12.2035 spłata 150 000,00 zł 30.03.2036 spłata 150 000,00 zł 30.06.2036 spłata 150 000,00 zł 30.09.2036 spłata 150 000,00 zł 30.12.2036 spłata 150 000,00 zł 30.03.2037 spłata 150 000,00 zł 30.06.2037 spłata 150 000,00 zł 30.09.2037 spłata 150 000,00 zł 30.12.2037 spłata 150 000,00 zł 30.03.2038 spłata 131 500,00 zł 30.06.2038 spłata 131 500,00 zł 30.09.2038 spłata 131 500,00 zł 30.12.2038 spłata 131 500,00 zł Termin spłaty rat będzie przypadał do 30-go dnia miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy. 3.4. Odsetki od kredytu spłacane będą miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca, po uruchomieniu 1-szej transzy kredytu. 3.5. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 1 M dla jednomiesięcznych depozytów międzybankowych w PLN powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. Stawkę WIBOR 1 M przyjąć należy jako średnią arytmetyczną stawek ze wszystkich dni miesiąca poprzedzającego kolejny miesięczny okres odsetkowy. 3.6. Odsetki naliczane będą w oparciu o zasadę wyrażoną w postaci ilorazu 365/365 (366/366 w roku przestępnym), co oznacza przyjęcie rzeczywistej ilości dni w okresie odsetkowym w stosunku do rzeczywistej ilości dni w roku obrachunkowym. 3.7. Zamawiający potwierdza, iż w przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonym terminie. 3.8. Nie przewiduje się ponoszenia kosztów prowizji przygotowawczej, ani żadnych dodatkowych prowizji i opłat. 3.9. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Skarbnik Miasta wyraża zgodę na udzielenie kontrasygnaty na wekslu oraz deklaracji wekslowej. 3.10. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, w dogodnym dla siebie terminie, a także możliwość wykorzystania kredytu w mniejszej kwocie . W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od niespłaconej kwoty kredytu a Zamawiający zwolniony będzie od jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu na rzecz banku. 3.11. Wieloletnia Prognoza Finansowa dla Gminy Żagań o statusie miejskim została sporządzona z uwzględnieniem przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 28.12.2011 r. w sprawie szczegółowego sposobu klasyfikacji tytułów dłużnych zaliczanych do państwowego długu publicznego ( Dz.U. z 2023 r. poz. 58 ). W związku z tym Rozporządzeniem nie zostanie przekroczony wskaźnik poziomu zadłużenia obsługi długu w okresie spłaty kredytu. 3.12. Zamawiający wyraża zgodę, aby umowa kredytowa została zawarta na wzorze Wykonawcy, z uwzględnieniem wymogów określonych przez Zamawiającego w opisie przedmiotu zamówienia i przy uwzględnieniu możliwości zmiany umowy w następujących sytuacjach : 1) Zmiana terminu i kwoty wypłat środków z kredytu. 2) zmiana kwot i harmonogramu spłat rat kapitałowych. 3.13. Zamawiający nie podpisze oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 777 k.p.c.

Pouvoir adjudicateur