Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego do kwoty 3 700 000,00 PLN

Description du marché

Przedmiotem zamówienia jest udzielnie kredytu długoterminowego złotowego w kwocie do 3 700 000,00 PLN w tym 1 193 104,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu na pokrycie wkładu własnego do inwestycji „Budowa i przebudowa infrastruktury wodno-ściekowej na terenie Gminy Kołczygłowy” oraz 2 506 896,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych w latach 2027 – 2038 zgodnie z opisem przedmiotu zamówienia zawartym w Rozdziale 3 SWZ. Planowany okres karencji w spłacie kapitału od daty uruchomienia kredytu do 29.03.2027 r. Spłata kredytu będzie następować w ratach kwartalnych zgodnie z harmonogramem zawartym w SWZ, karencja w spłacie kapitału do 29.03.2027 r., pierwsza spłata raty kapitałowej nastąpi 30.03.2027 r. Odsetki będą naliczane od uruchomionej i niespłaconej części kredytu. Zamawiający wymaga zastosowania karencji w spłacie odsetek od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2025 r. zgodnie z zapisami Rozdziału 3 SWZ. Stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3M i powiększona, w całym okresie obowiązywania umowy, o stałą marżę Banku (do dwóch miejsc po przecinku), z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero. Jeżeli stawka WIBOR 3M osiągnie wartość ujemną przyjmowane będzie, że stawka WIBOR 3M będzie wynosić zero. Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły: odsetki = saldo kredytu x łączne oprocentowanie x rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym. Dysponowanie kredytem: kredyt będzie pobrany w trzech transzach na pisemny wniosek Zamawiającego kierowany drogą elektroniczną na adres Wykonawcy na dwa dni robocze przed planowanym otrzymaniem środków z kredytu. Zamawiający zastrzega sobie prawo do: wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji oraz możliwość wcześniej spłaty kredytu, także w okresie karencji, bez ponoszenia dodatkowych kosztów. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy. Zmawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia spłat poszczególnych rat kapitałowych oraz ich wysokości bez dodatkowych kosztów z zastrzeżeniem, że zmiany te nie wpłyną na przekroczenie ustawowych wskaźników zadłużenia i obsługi zadłużenia zgodnie z obowiązującymi w okresie kredytowania przepisami ustawy o finansach publicznych. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera Rozdział 3 SWZ.

Pouvoir adjudicateur