Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 11 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat

Description du marché

Opis zamówienia 1) Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 11 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. 2) Kredyt zostanie wykorzystany do wysokości 11 000 000,00 PLN na sfinansowanie planowanego na 2024 rok deficytu budżetu. 3) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wzięcia mniejszej kwoty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. 4) Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach. 5) Przewidywane uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie według potrzeb Zamawiającego, który poinformuje Wykonawcę na 3 dni robocze wcześniej o wysokości transzy. 6) Kredyt będzie wykorzystany do 31.12.2024 r. 7) Kredyt będzie podlegał spłacie z dochodów własnych Gminy w latach 2027-2035, zaś odsetki w latach 2025-2035. 8) Okres karencji w spłacie do 31 grudnia 2026 r. 9) Odsetki będą płatne od kwoty zadłużenia w okresach kwartalnych, na koniec kwartału (kalendarzowego). 10) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale. 11) Oprocentowanie kredytu jest liczone na bazie stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca danego kwartału poprzedzającego okres odsetkowy powiększonej o stałą marżę proponowaną przez bank, niezmienną w okresie obowiązywania umowy. 12) Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w ratach wg. poniższego harmonogramu: – 2027 r. - 4 raty kwartalne po 100 000,00 zł, – 2028 r. - 4 raty kwartalne po 200 000,00 zł, – 2029 r. - 4 raty kwartalne po 200 000,00 zł, – 2030 r. - 4 raty kwartalne po 200 000,00 zł, – 2031 r. - 4 raty kwartalne po 400 000,00 zł, – 2032 r. - 4 raty kwartalne po 400 000,00 zł, – 2033 r. - 4 raty kwartalne po 500 000,00 zł, – 2034 r. - 4 raty kwartalne po 500 000,00 zł, – 2035 r. - 2 raty kwartalne po 500 000,00 zł. płatnych w terminach do dnia 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia danego roku. 13) Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kwoty kapitału bez dodatkowych prowizji i opłat. 14) Dopuszcza się możliwość zmiany w harmonogramie spłat kapitału i odsetek w zakresie kwot i terminów pod warunkiem złożenia pisemnego wniosku wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej i odsetek. 15) Spłata odsetek w terminach kwartalnych. 16) Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej jak dla odsetek ustawowych. 17) W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek i ewentualnej prowizji bankowej będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu. 18) O kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany drogą e-mailową na adres skarbnik@halinow.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego. 19) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 20) Kredyt będzie uruchamiany na rachunek Gminy i nie będzie rozliczany z bankiem. 21) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty jest w Istotnych Postanowieniach Umowy (IPU). Szczegółowy opis zamówienia został opisany w istotnych postanowieniach umowy IPU – stanowiących ZAŁĄCZNIK nr 5 do SWZ.

Pouvoir adjudicateur