Udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego w kwocie 4 500 000 zł

Description du marché

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 4.500.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku oraz spłatę wcześniej wyemitowanych papierów wartościowych. 2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 4.500.000,00 zł, (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych) na warunkach określonych w SWZ i umowie kredytu z zastrzeżeniem, że minimalna kwota uruchomionego kredytu będzie nie mniejsza niż 3.000.000,00 zł. 3. Termin spłaty kredytu: od dnia 31.03.2025 r. do dnia 31.12.2036 r. W przypadku rezygnacji przez zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu. 4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu wykorzystania I raty kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy. 5. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. 6. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 29.12.2024 r. 7. Oprocentowanie kredytu zmienne wg stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kredytu lub odsetek oraz stałej marży Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty. 8. Zobowiązania zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w okresach kwartalnych od kwoty zadłużenia, a ich spłata następować będzie w ostatnim dniu miesiąca. 9. Marża wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania. 10. Do obliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 02.09.2024r. tj. 5,86 %. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania całej kwoty kredytu, do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, zmiany harmonogramu spłaty rat kredytu oraz do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kredytu i odsetek w sytuacji trudności w dotrzymaniu terminów spłat rat bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat. 12. W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu zamawiający nie ponosi dodatkowych opłat. 13. Spłata kapitału nastąpi w 48 kwartalnych ratach płatnych ostatniego dnia miesiąca, zgodnie z harmonogramem spłat stanowiącym załącznik nr 1 do SWZ. 14. Jeżeli data spłaty kredytu przypada w dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w następnym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu. 15. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika gminy Monki. 16. Celem zbadania zdolności kredytowej zamawiającego, wraz ze SWZ zamawiający zamieszcza na stronie internetowej następujące dokumenty pod adresem https://bip-ummonki.wrotapodlasia.pl/budzet_gminy/budzet-gminy-na-2024r/ oraz https://bip-ummonki.wrotapodlasia.pl/budzet_gminy/budzet-gminy-na-2023r/ : 1) Sprawozdanie Rb-27S, Rb-28S, Rb-PDP, Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z za rok 2023 oraz II kwartał 2024r.; 2) Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2023r; 3) Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Białymstoku w sprawie: - projektu budżetu na 2024r.; - sfinansowania deficytu budżetowego na 2024r.; - z wykonania budżetu za 2023r.; - możliwości zaciągnięcia kredytu długoterminowego - opinia z RIO; 3) uchwała budżetowa na 2024r. wraz ze zmianami; 4) uchwała w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Mońki na lata 2024 -2036 ze zmianami.

Pouvoir adjudicateur