Udzielenie kredytu długoterminowego

Description du marché

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6 000 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Lubycza Królewska oraz spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym wymagania jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp: 1) kwota kredytu – 6 000 000,00 PLN (słownie: sześć milionów złotych i 00/100); 2) uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na konto rachunku bankowego Zamawiającego o numerze: 87 9617 0005 0000 0071 2000 0001 prowadzonym przez Bank Spółdzielczy w Lubyczy Królewskiej; 3) Wykonawca pozostawi środki kredytu do dyspozycji Zamawiającego w całości w okresie: od dnia zawarcia umowy do dnia 31.12.2024 roku albo w transzach, zależnie od potrzeb Zamawiającego na podstawie składanych przez Zamawiającego pisemnych zapotrzebowani, na kolejną transzę, w terminie 2 dni roboczych przed uruchomieniem, bez składania odrębnych wniosków kredytowych. Przez dni robocze należy rozumieć dni od poniedziałku do piątku z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy. 4) Zamawiający dopuszcza refundację już poniesionych wydatków na spłaty rat kredytów i pożyczek oraz pokrycia deficytu do pełnej kwoty kredytu. 5) Okres karencji przy spłacie kapitału do dnia 31.01.2031 r. 6) Spłata kapitału - w 60 miesięcznych ratach od dnia 31.01.2031 r. do dnia 31.12.2035 r, w następujących terminach i kwotach, z tym zastrzeżeniem, że jeżeli termin spłaty raty kredytu przypada na dzień wolny od pracy, spłata będzie dokonywana w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca wg zestawienia: 2031 – 1 200 000,00 zł w dwunastu równych ratach po 100 000,00 zł, 2032 – 1 200 000,00 zł w dwunastu równych ratach po 100 000,00 zł, 2033 – 1 200 000,00 zł w dwunastu równych ratach po 100 000,00 zł, 2034 – 1 200 000,00 zł w dwunastu równych ratach po 100 000,00 zł, 2035– 1 200 000,00 zł w jedenastu równych ratach po 100 000,00 zł, dwunasta rata 100 000,00 zł, 7) Spłata odsetek: a) odsetki miesięczne od zaciągniętego kredytu spłacane będą ostatniego dnia każdego miesiąca, którego dotyczą, b) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia powstawania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie, c) pierwsza spłata raty odsetkowej nastąpi ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza, 8) Oprocentowanie kredytu: a) oparte będzie na zmiennej stopie procentowej, tj. w oparciu o stawkę WIBOR 3M jako stawkę bazową powiększoną o oferowaną marżę banku, b) ustalane jeden raz na kwartał (3 miesiące) w wysokości z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kwartał, w którym będzie ona obowiązywała, c) jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 3M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczenia oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa wynosi 0,00 %, zatem oprocentowanie kredytu w tym okresie będzie równe marży banku, 9) Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 12.07.2024 r. w wysokości 5,86% oraz jako datę uruchomienia kredytu dzień 25.09.2024 r. 10) Marża Wykonawcy jest stała w okresie trwania umowy; 11) Zamawiający nie przewiduje wypłacenia jednorazowej prowizji przygotowawczej od przyznanego kredytu; 12) Zmawiający zastrzega sobie prawo przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu, po uprzednim zawiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty w terminie w dniu przed jej realizacją oraz możliwość zmiany kwoty spłaty rat kapitałowych kredytu w ramach ustalonych lat kredytowania - bez naliczania przez Wykonawcę z tego tytułu prowizji rekompensacyjnej. Odsetki będą liczone tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostającego do spłaty; 13) Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów, w tym opłat i prowizji związanych z uruchomieniem i obsługą kredytu w całym okresie kredytowania poza oprocentowaniem; Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika Gminy na wekslu i deklaracji wekslowej; 14) Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia zabezpieczenia w formie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 k.p.c; 15) Zamawiający zastrzega możliwość wykorzystania kredytu w części bez ponoszenia dodatkowych opłat z tego tytułu; 16) Zamawiający wykorzysta co najmniej 30% kwoty kredytu; 17) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN); 18) Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego; 19) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne; 20) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach; 21) Wobec Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych; 22) Wobec Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednikiem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków; 23) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom; 24) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu; 25) Uchwały budżetowe oraz ich zmiany dostępne są na stronie: https://uglubyczakrolewska.bip.lubelskie.pl w zakładce Uchwały Rady; 26) Dokumentacja dotycząca sytuacji finansowej i budżetu Gminy Lubycza Królewska stanowi Załącznik Nr 7 do SWZ.

Pouvoir adjudicateur