Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie deficytu budżetu Miasta Białogard w 2024 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Description du marché

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia długoterminowego kredytu na pokrycie planowanego deficytu budżetu Miasta Białogard w roku 2024 w wysokości 3.590.000 w związku z realizacją zadań inwestycyjnych realizowanych przez Miasto Białogard, oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów w wysokości 4.410.000,00 zł. 2. Łączna wartość udzielonego kredytu wyniesie 8.000.000,00 zł, 3. Dopuszcza się refundację już poniesionych wydatków na spłatę rat kredytów, wykup obligacji oraz pokrycia deficytu do pełnej kwoty kredytu. 4. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 29 grudnia 2034 r. 5. Okres wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2024 r. 6. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia: 30 marca 2025 r. 7. Warunki spłaty rat kapitałowych kredytu: Raty udzielonego kredytu płatne po upływie karencji, w następujących terminach i wysokości : 31.03.2025 r. – 50.000,00 zł; 30.06.2025 r. – 50.000,00 zł; 30.06.2026 r. – 50.000,00 zł; 30.12.2026 r. – 50.000,00 zł; 30.06.2027 r. – 50.000,00 zł; 30.12.2027 r. – 50.000,00 zł; 30.06.2028 r. – 100.000,00 zł; 29.12.2028 r. – 100.000,00 zł; 29.06.2029 r. – 150.000,00 zł; 30.11.2029 r. – 150.000,00 zł; 29.03.2030 r. – 150.000,00 zł; 30.09.2030 r.- 150.000,00 zł; 31.03.2031 r. – 150.000,00 zł; 30.09.2031 r. - 150.000,00 zł; 31.03.2032 r. – 400.000,00 zł; 30.06.2032 r. - 400.000,00 zł; 30.09.2032 r. - 510.000,00 zł; 30.12.2032 r. - 760.000,00 zł; 31.03.2033 r. – 400.000,00 zł; 30.06.2033 r. - 400.000,00 zł; 30.09.2033 r. - 700.000,00 zł; 30.12.2033 r. - 530.000,00 zł; 31.05.2034 r. – 625.000,00 zł; 29.12.2034 r. – 1.875.000,00 zł. 8. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu, upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo niebędącym dniem roboczym, tj. dniem przypadającym od poniedziałku do piątku, w którym Bank prowadzi działalność, uważa się, że termin spłaty kredytu zostanie zachowany, jeżeli spłata kredytu nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty kredytu. 9. Odsetki od kredytu naliczane są w okresach kwartalnych, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu i płatne w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od 30 grudnia 2024 r. 10. Oprocentowanie kredytu następować będzie w oparciu o stawkę WIBOR 3M. Oprocentowanie kredytu należy liczyć w oparciu o stawkę bazową WIBOR 3M przyjmowaną jako stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z 25 –go dnia miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy lub z ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowań i mająca zastosowanie od 1 –go dnia kalendarzowego następnego kwartału. Natomiast przy wyliczaniu wysokości odsetek w ofercie należy przyjąć WIBOR 3M według notowań z dnia 4 września 2024 r.- 5,86%, oraz datę wypłaty kredytu w dwóch transzach tj. 2.000.000,00 zł -21 listopada 2024 r., 6.000.000,00 zł –23 grudnia 2024 r. 11. Do naliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty. 12. Kredyt będzie wypłacany „na żądanie” tj. w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego, na konto bankowe Miasta prowadzonego w BS Białogard nr 22 8562 0007 0003 4308 2000 0010, na podstawie odrębnego zawiadomienia Wykonawcy przez Zamawiającego. 13. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ (opłat, prowizji i innych podobnych świadczeń). 14. Zamawiający ma prawo do zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu bez naliczenia przez Wykonawcę dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). 15. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty kredytu w całości lub części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.) oprocentowanie wówczas liczone będzie za okres faktycznego korzystania z kredytu. Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione, w drodze aneksu do umowy, na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem. Oznaczony czas przesunięcia raty kapitałowej nie może wykraczać poza okres 1 roku kalendarzowego w poszczególnych latach kredytowania. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i będzie oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu. 16. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, dokumenty zostaną podpisane przez Burmistrza Białogardu oraz przez Skarbnika Miasta. 17. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par.1 pkt. 5 k.p.c. 18. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone wyłącznie w walucie polskiej PLN. 19. Na rachunkach Miasta w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 20. Miasto nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 21. W Mieście nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych. 22. W Mieście nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 23. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert częściowych. 24. Wykonawca przedstawia projekt umowy kredytowej – załącznik do oferty wraz z informacją o wysokości prognozowanych odsetek od kredytu z rozbiciem na poszczególne lata kredytowania. Kody według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): 1) 66113000- 5 - Usługi udzielenia kredytu.

Pouvoir adjudicateur