Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Głubczyckiego w roku 2024

Description du marché

1. Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Głubczyckiego w roku 2024. 2. Przedmiotem zamówienia są usługi udzielenia kredytu długoterminowego zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, w szczególności zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.). 3. Kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na pokrycie wydatków majątkowych. 4. Kwota kredytu: 7.000.000,00 zł. 5. Okres kredytowania: lata 2025-2034. 6. Kredyt będzie pobierany transzami od dnia podpisania umowy do 30.11.2024 r. 7. Określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie 2 dni roboczych przed terminem postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego. 8. Dyspozycje uruchamiania transz mogą być składane na wzorze określonym przez bank. 9. Dyspozycje uruchomienia transz kredytu będą przesyłane w formie elektronicznej (mail lub home banking) z zachowaniem terminu uruchomienia transzy. 10. Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w ostatnim dniu roboczym danego kwartału w następujących terminach i kwotach: 1) I kwartał 2025 r. – 175.000,00 zł; 2) II kwartał 2025 r. – 175.000,00 zł; 3) III kwartał 2025 r. – 175.000,00 zł; 4) IV kwartał 2025 r. – 175.000,00 zł; 5) I kwartał 2026 r. – 175.000,00 zł; 6) II kwartał 2026 r. – 175.000,00 zł; 7) III kwartał 2026 r. – 175.000,00 zł; 8) IV kwartał 2026 r. – 175.000,00 zł; 9) I kwartał 2027 r. – 175.000,00 zł; 10) II kwartał 2027 r. – 175.000,00 zł; 11) III kwartał 2027 r. – 175.000,00 zł; 12) IV kwartał 2027 r. – 175.000,00 zł; 13) I kwartał 2028 r. – 175.000,00 zł; 14) II kwartał 2028 r. – 175.000,00 zł; 15) III kwartał 2028 r. – 175.000,00 zł; 16) IV kwartał 2028 r. – 175.000,00 zł; 17) I kwartał 2029 r. – 175.000,00 zł; 18) II kwartał 2029 r. – 175.000,00 zł; 19) III kwartał 2029 r. – 175.000,00 zł; 20) IV kwartał 2029 r. – 175.000,00 zł; 21) I kwartał 2030 r. – 175.000,00 zł; 22) II kwartał 2030 r. – 175.000,00 zł; 23) III kwartał 2030 r. – 175.000,00 zł; 24) IV kwartał 2030 r. – 175.000,00 zł; 25) I kwartał 2031 r. – 175.000,00 zł; 26) II kwartał 2031 r. – 175.000,00 zł; 27) III kwartał 2031 r. – 175.000,00 zł; 28) IV kwartał 2031 r. – 175.000,00 zł; 29) I kwartał 2032 r. – 175.000,00 zł; 30) II kwartał 2032 r. – 175.000,00 zł; 31) III kwartał 2032 r. – 175.000,00 zł; 32) IV kwartał 2032 r. – 175.000,00 zł; 33) I kwartał 2033 r. – 175.000,00 zł; 34) II kwartał 2033 r. – 175.000,00 zł; 35) III kwartał 2033 r. – 175.000,00 zł; 36) IV kwartał 2033 r. – 175.000,00 zł; 37) I kwartał 2034 r. – 175.000,00 zł; 38) II kwartał 2034 r. – 175.000,00 zł; 39) III kwartał 2034 r. – 175.000,00 zł; 40) IV kwartał 2034 r. – 175.000,00 zł. 11. Spłata odsetek w okresach kwartalnych w latach 2024-2034 następować będzie do 15-go dnia po zakończeniu każdego kwartału kalendarzowego. 12. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu uruchomienia pierwszej transzy kredytu. 13. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. 14. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. 15. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania. 16. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym). 17. Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu: „W przypadku, gdy stawka referencyjna WIBOR 1M, o której mowa w umowie, przyjmie wartość 0,00 % lub ujemną, Bank do wyliczenia oprocentowania kredytu zastosuje stawkę referencyjną WIBOR 1M na poziomie 0,00%, a łączne oprocentowanie kredytu będzie równe marży Banku”. 18. Zamawiający zastrzega sobie: 1) Możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy. 2) Prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty. 3) Możliwość zmiany harmonogramu spłaty, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy. 19. Bank nie pobierze od Zamawiającego jednorazowej prowizji bankowej od udzielonego kredytu. Bank nie będzie pobierał od Zamawiającego żadnych innych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu. 20. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowany przez Skarbnika Powiatu Głubczyckiego). 21. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art.777 § 1 pkt 5 Kodeksu postępowania cywilnego. 22. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. 23. Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 24. Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w bankach. 25. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub organów podatkowych. 26. U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

Pouvoir adjudicateur