Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10.373.066 zł

Description du marché

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w roku 2024 w wysokości ogółem 10.373.066zł z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów. 1. Planowany okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do 20 grudnia 2034r. 2. Waluta – PLN 3. Karencja w spłacie kredytu – spłata rat kredytu od 20 stycznia 2025r. – do 20 grudnia 2034r. 4. Spłata kapitału miesięcznie, odsetek miesięcznie. 5. Oprocentowanie kredytu: stopa procentowa WIBOR 3M dla depozytów trzymiesięcznych powiększona o marżę bankową uwzględniającą wszystkie dodatkowe koszty banku jakie poniesie zamawiający. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania. 6. Zamawiający nie przewiduje naliczenia przez wykonawcę żadnych opłat i prowizji z tytułu udzielenia kredytu. 7. Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwot zobowiązań finansowych. 8. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 9. Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy lub osoby upoważnionej. 10. Proponowane kwoty spłat rat kredytu: lata rata odsetki 2024 - 2025 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2026 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2027 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2028 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2029 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2030 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2031 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2032 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2033 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł 2034 1.037.330,00 zł 11 rat po 86.442zł; 1 rata (ostatnia rata) po 86.468zł Spłata rat kredytu płatna do 20 każdego miesiąca. 11. Kredytobiorca ma prawo do niewykorzystania kredytu w całości, bez konieczności ponoszenia dodatkowych opłat lub prowizji. W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 13. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat. 14. Dostępność środków: od dnia podpisania umowy do 31.12.2024r. Zamawiający przewiduje uruchomienie kredytu jednorazowo lub w dowolnych transzach, w terminach i wysokościach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego. Odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu. 15. Dyspozycje uruchamiania transz mogą być składane na wzorze określonym przez Bank. 16. Źródłem spłaty kredytu będą dochody własne gminy. 17. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych. Odsetki od kredytu naliczane będą za okres od pierwszego dnia miesiąca do ostatniego dnia miesiąca, płatne będą do dnia 20 – go dnia miesiąca za miesiąc poprzedni. 18. Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania. 19. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni roboczych przed terminem płatności – w formie elektronicznej na adres: urzad@rokietnica.pl; katarzyna.paulus@rokietnica.pl; elzbieta.skotarczak@rokietnica.pl. 20. W przypadku jeśli termin spłaty kapitału lub odsetek przypadać będzie na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po tym dniu. 21. Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 22. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 23. Gmina nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. 24. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji, w formie aktu notarialnego zgodnie z art. 777 k.p.c. 25. W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 26. W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. Wyłącznie dla celu wyliczenia ceny, przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej transzy w dniu 1 grudnia 2024r, WIBOR 3M na dzień 29.03.2024r. Do wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć kalendarz rzeczywisty tj. rzeczywistą liczbę dni w miesiącu i w roku 365/366.

Pouvoir adjudicateur