Usługa udzielenia kredytu długoterminowego w wysokości 4 500 000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, pożyczek i wykupu obligacji komunalnych

Description du marché

Przedmiotem zamówienia jest Usługa udzielenia kredytu długoterminowego w wysokości 4 500 000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, pożyczek i wykupu obligacji komunalnych 1) Kredyt w kwocie 4.500.000,00 zł – korzystanie z kapitału w okresie od dnia pobrania kredytu (najpóźniej 27 grudnia 2024 roku) do 28 lutego 2037 roku. 2) Pobranie kredytu nastąpi w 2024 r. po podpisaniu umowy, w 3 transzach, z zastrzeżeniem, że nie wszystkie transze kredytu muszą być pobrane. 3) Proponowany harmonogram zaciągnięcia kredytu: - do 30 września 2024 r. – kwota 1.500.000,00 zł, - do 31 października 2024 r. – kwota 1.500.000,00 zł - do 30 listopada 2024 r. – kwota 1.500.000,00 zł. 4) Proponowany harmonogram spłaty kredytu: 1 rata: 28.02.2025 r. – 10.000,00 zł, 2 rata: 31.03.2026 r. – 200 000,00 zł 3 rata: 31. 03 2027 r.: - 200 000,00 zł, 4 rata: 31.03.2028 r. – 200 000,00 zł, 5 rata: 31.03.2029 r. – 200 000,00 zł, 6 rata: 31.03.2030 r. – 200 000,00 zł, 7 rata: 31.03.2031r. – 200 000,00 zł, 8 rata: 29.02.2032 r. – 400 000,00 zł, 9 rata: 31.03.2032 r. – 500 000,00 zł, 10 rata: 28.02.2033 r. – 200 000,00 zł, 11 rata: 31.03.2033 r. – 300 000,00 zł, 12 rata: 31.03.2034 r. – 500 000,00 zł, 13 rata: 31.03.2035 r. – 500 000,00 zł, 14 rata: 29.02.2036 r. – 200 000,00 zł, 15 rata: 31.03.2036 r. – 500 000,00 zł 16 rata: 30.04.2036 r. – 180 000,00 zł, 17 rata: 28.02.2037 r. – 10 000,00 zł 5) Dodatkowy opis przedmiotu zamówienia: a) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, b) kontrasygnata Skarbnika Gminy zostanie złożona na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej, Skarbnik Gminy nie złoży kontrasygnaty na wekslu, c) nie przewiduje się innej formy zabezpieczenia kredytu np. oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art.777 Kodeksu postępowania cywilnego, d) uruchomienie wypłaty każdej transzy kredytu nastąpi na wniosek Zamawiającego, w terminie nie dłuższym niż 3 dni od wystąpienia Zamawiającego z wnioskiem, e) termin pobrania poszczególnych transz może ulec przesunięciu na termin późniejszy, jednak nie dalej niż 27.12.2024 r., bez ponoszenia dodatkowych opłat, f) dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty poszczególnych transz lub niepobierania wszystkich transz kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, g) w przypadku nie pobrania pełnej kwoty kredytu raty kapitałowe zostaną proporcjonalnie obniżone i zaokrąglone do pełnych złotych, a ostatnia rata kapitałowa będzie ratą wyrównawczą, natomiast raty odsetkowe zostaną obliczone na nowo od kwoty faktycznie wykorzystanego kapitału, h) w przypadku określonym powyżej bank nieodpłatnie przygotuje aktualizację harmonogramu spłaty kredytu, i) kredyt nie może być obciążony innymi opłatami, niż oprocentowanie (nie przewiduje się prowizji), j) odsetki liczone będą od kwoty kredytu wykorzystanego, a nie pozostawionego do dyspozycji, k) w przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, spłata następować będzie w ostatnim dniu roboczym przypadającym w danym miesiącu, l) spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych do ostatniego dnia miesiąca, na podstawie przygotowanego przez bank i przesłanego do Zamawiającego dokumentu najpóźniej na 7 dni przed terminem płatności odsetek, m) oprocentowanie kredytu będzie składało się z dwóch składników: 1) stawki WIBOR 3 M z dokładnością do 2 miejsc po przecinku, 2) stałej marży banku ustalonej % od kwoty kredytu z dokładnością do 2 miejsc po przecinku; n) do obliczenia należnych odsetek, bank posługiwać się będzie stawką WIBOR 3M, notowaną w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty, o) w złożonej ofercie należy przyjąć stawkę WIBOR 3M obowiązującą na dzień ogłoszenia 26.07.2024 r., p) w przypadku gdy stawka bazowa WIBOR 3M będzie miała wartość ujemną, do wyliczenia będzie przyjmowana rzeczywista stawka bazowa (nie stawka bazowa na poziomie 0,0%), q) do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, r) zastrzega się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez konieczności zawiadamiania i uzyskiwania zgody banku oraz bez ponoszenia dodatkowych kosztów, s) w przypadku określonym powyżej bank nieodpłatnie przygotuje aktualizację harmonogramu spłaty kredytu, t) w sytuacji, gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu obowiązywania umowy. 6) Zamawiający nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczanych przez potencjalnych Wykonawców na etapie prowadzonego postępowania. 7) Kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez bank, zwierającej powyższe ustalenia (ujęte w SWZ) i zaakceptowanej przez Zamawiającego. 8) Oświadczamy, że Gmina Strzyżewice nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego, Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i instytucji finansowych.

Pouvoir adjudicateur