Zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego w łącznej kwocie 3 869 778,00 zł (słownie złotych: trzy miliony osiemset sześćdziesiąt dziewięć tysięcy siedemset siedemdziesiąt osiem złotych)

Description du marché

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcia długoterminowego kredytu bankowego w łącznej kwocie 3 869 778,00 zł (słownie złotych: trzy miliony osiemset sześćdziesiąt dziewięć tysięcy siedemset siedemdziesiąt osiem złotych) na okres do 2034 roku na pokrycie planowanego deficytu budżetu w kwocie 2 767 000,00 zł, a w pozostałej części tj. 1 102 778,00 zł na spłatę kredytów i pożyczek. 2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym wymagania jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp: 1) Pozostawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego: od 16.12.2024 r. do 31.12.2024 roku. 2) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niezaciągania całej kwoty kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach, do wysokości potrzeb Zamawiającego, nie później niż 31 grudnia 2024 r. 3) Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy. 4) Okres spłaty kredytu – 10 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 31 marca 2025 r. do 31 grudnia 2033 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów). 5) Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą miesięcznie. 6) Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero. 7) Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M ustalanej według notowania określonego w Tabeli Kursów Banku obowiązującej w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. 8) Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu. 9) Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. 10) Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych. 11) Planowany harmonogram spłat przedmiotowego kredytu, w latach 2025-2034 w terminach 31.03, 30.06, 30.09, 31.12, tj. pierwsza rata 29 778,00 zł. kolejne 23 raty x 80 000 zł. następne 8 rat x 160 000,00 zł. oraz 4 ostatnie raty x 180 000,00 zł. oraz odsetek przedstawia się następująco: - 2024 r. - odsetki, - 2025 r. - 269 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2026 r. - 320 000,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2027 r. - 320 000,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2028 r. - 320 000,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2029 r. – 320 000,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2030 r. – 320 000,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2031 r. – 640 000,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2032 r. – 640 000,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2033 r. - 720 000,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki, - 2034 r. - odsetki. 12) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. 3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty jest w załączniku Nr 8 do SWZ, stanowiącym integralny element specyfikacji warunków zamówienia.

Pouvoir adjudicateur